2Q25 순이익이 시장 예상치를 상회했으며, 이를 반영해 목표주가를 24,000원으로 상향 조정

개선된 자본비율과 업계 최고 수준의 배당성향을 바탕으로 한 고배당주로서의 매력 부각

투자의견 '매수'를 유지하고 목표주가는 23,000원으로 상향, 높은 배당 매력과 정부의 세제 개편에 따른 수혜가 기대됨

2분기 실적은 순이자마진 하락에도 불구하고 유가증권 관련 이익 증가로 시장 예상치를 상회하는 양호한 성과를 기록

2분기 실적은 시장 예상치에 부합했으나, 주주환원 확대의 어려움으로 투자의견 '중립'과 목표주가 20,000원을 유지

배당소득 분리과세 정책의 최종안에 따라 수혜 여부가 결정될 가능성이 있어, 향후 세제개편안 확정이 중요 변수

비이자이익 호조로 2분기 실적은 예상을 상회했으나, 이자이익 둔화와 자산 건전성 부담은 지속

실적 추정치 상향과 정책 효과를 반영해 목표주가를 22,500원으로 올렸으나, 수익성 개선 제약 등을 고려해 '보유' 의견 유지

2025년 상반기 역대 최고 실적을 바탕으로 투자의견 '매수' 유지, 목표주가는 24,500원으로 상향

이자이익은 감소했으나 비이자이익이 크게 개선되었고, 자본비율도 상승하여 긍정적 전망 유지

2025년 2분기 실적은 시장 예상에 부합했으나, NPL커버리지 비율 하락으로 건전성 부담은 확대

목표주가 24,500원과 투자의견 '매수'를 유지하며, 향후 배당성향 추가 상향 가능성 존재

2분기 순이익은 6,935억 원으로 시장 예상치를 상회했으나, 순이자마진(NIM) 하락과 자산건전성 우려는 지속

'중립' 의견을 유지하며, 향후 주가는 내년 초 결정될 배당 정책이 핵심 변수가 될 것으로 전망

2분기 안정적인 실적 개선과 사상 최대 실적 전망에 따라 목표주가를 28,000원으로 상향 조정

배당소득 분리과세 등 세제 개편 시 높은 배당성향(2025년 35% 전망)으로 투자 매력 부각 기대

투자의견 'HOLD'를 유지하나, 분기배당 기대감 등을 반영해 목표주가를 22,000원으로 37.5% 상향 조정

2분기 순이익은 시장 기대치에 부합했으나, 대손비용 증가 우려가 지속되어 향후 개선 여부 확인이 필요

2분기 실적은 환율 효과로 외형상 양호했으나, 순이자마진 하락과 건전성 악화 등 내용 면에서는 아쉬움을 남겼으며 목표주가는 23,500원으로 상향 조정

향후 보통주자본(CET1) 비율 12% 달성 여부가 배당 확대의 핵심이며, 정부의 배당소득 분리과세 정책 수혜 가능성도 주요 관전 포인트