투자의견 'Outperform' 유지 및 목표주가 42,000원으로 상향

배당 재개와 실손보험 개편 수혜 기대감으로 향후 주가 상승 전망

1분기 순이익 2,233억원으로 일회성 이익에 힘입어 시장 기대치를 상회

자본적정성 지표인 K-ICS 비율이 207%로 크게 개선되어 질적 성장이 돋보임

투자의견 '중립' 유지, 목표주가는 27,000원에서 32,000원으로 상향 조정

1분기 순이익은 손실부담계약비용 환입으로 시장 예상을 크게 웃돌았으나, 배당 재개는 여전히 어려울 전망

2026년 1분기 당기순이익 2,233억 원으로 시장 예상치를 상회했으며, 보험손익 개선이 실적 호조를 견인

투자의견 '매수'와 목표주가 38,000원을 유지하며, 장기보험 손익 개선에 따른 연간 이익 상승과 자본적정성 개선을 긍정적으로 평가

1Q26 예상 실적은 컨센서스를 상회했으며, 성장성과 지급여력 개선은 긍정적이나 손익 변동성에 유의할 필요

투자의견 'BUY'를 유지하고, 실손보험료율 인상 효과 등을 반영해 목표주가를 45,000원으로 상향 조정

1분기 순이익 2,233억원으로 일회성 요인에 힘입어 어닝 서프라이즈를 기록했으며, 이익 추정치 상향을 반영해 목표주가를 45,000원으로 상향

펀더멘털 개선과 CSM(계약서비스마진)의 질적 개선은 긍정적이나, 해약환급금준비금 제도로 인한 배당 제한은 아쉬운 점으로 평가

1분기 순이익은 보험손익의 대폭 개선에 힘입어 시장 예상치를 상회했으며, 보유 CSM도 안정적으로 증가

경상수익성 및 자본안정성 개선 추세를 감안할 때 현재 주가는 과도한 저평가 상태로 판단, 목표주가 42,000원과 업종 Top Picks 의견 유지

1분기 순이익은 손실계약비용 환입에 따른 장기보험 손익 개선으로 시장 예상치를 상회

개선된 손해율 및 관리급여 시행 등 할인 요인 해소 추세를 반영하여 목표주가를 40,000원으로 상향

1Q26 별도 순이익 2,233억 원으로 어닝 서프라이즈를 기록했으나 일회성 요인으로 목표주가는 유지

금리 상승으로 듀레이션 매칭에 성공하며 자본비율이 200%를 상회, 향후 배당 재원 확보에 유리한 위치 선점

1Q26 당기순이익 2,233억 원으로 시장 전망치를 42% 상회하는 어닝 서프라이즈 기록

배당 불확실성은 주가에 이미 반영, 향후 손익 및 자본 지표 개선에 주목하며 투자의견 'BUY' 유지

1분기 순이익, 보험손익의 큰 폭 개선으로 컨센서스를 상회하는 실적 기록

K-ICS 비율 및 듀레이션 갭 안정화, 실손 손해율 하락 등 완벽한 체질 개선 진행 중