은행 부문은 견조한 실적을 보이나, 증권/캐피탈 등 비은행 자회사의 실적 부진이 우려 요인으로 작용

이익 개선과 함께 2027년경 총주주환원율 60% 달성을 목표로 하고 있어 높은 주주환원 기대

투자의견 '매수'를 유지하고, 목표주가를 기존 133,000원에서 145,000원으로 상향 조정

3분기 실적이 시장 예상치를 웃돌았으며, 2026년에는 9.9%에 달하는 높은 주주환원수익률이 기대됨