투자의견 '매수' 유지, 우량한 실적과 주주환원 확대를 반영해 목표주가를 216,000원으로 상향 조정

4분기 실적이 컨센서스를 상회했으며, 2026년에도 이자 및 비이자이익 성장을 바탕으로 18%의 이익 성장이 기대됨

투자의견 'BUY' 및 은행업종 최선호주 유지, 목표주가는 175,000원으로 상향

4분기 시장 예상을 뛰어넘는 호실적과 52.4% 이상의 높은 2026년 주주환원율 기대

목표주가를 190,000원으로 25.8% 상향, 글로벌 상위권 은행 수준의 강력한 주주환원 정책을 긍정적으로 평가

시장 예상을 뛰어넘는 4분기 실적과 총 3.06조원 규모의 주주환원 실행으로 업계 1위 위상 증명

4분기 당기순이익 7,213억 원으로 시장 예상을 상회했으며, 연간 이익은 5.84조 원을 기록하며 견조한 실적 달성

업종 내 최선호주(Top-pick)로 유지, 차별화된 실적과 주주환원 정책에 기반한 긍정적 전망 제시

4분기 순이익은 비이자이익 증가로 컨센서스를 23.3% 상회했으며, 2026년 총주주환원율은 56.4%에 달할 전망

이자이익 및 수수료손익 증가에 따른 자기자본이익률(ROE) 개선을 반영하여 목표주가를 180,000원으로 상향 조정하고 업종 최선호주로 제시

이익, 배당, 자사주 매입 등 모든 면에서 시장 기대치를 상회하는 '어닝 서프라이즈'를 기록하며 업종 내 투자 매력도 부각

우월한 자본력을 바탕으로 2026년 58%에 달하는 높은 주주환원율을 제시했으며, 목표주가는 181,000원으로 상향 조정