투자의견 '매수'를 유지하고, 3분기 호실적과 높은 주주환원 기대를 반영해 목표주가를 20,000원으로 상향 조정

시장 기대치를 크게 웃돈 3분기 실적을 기록했으며, 2026년에는 9.5%에 달하는 높은 주주환원수익률이 전망됨

2025년 3분기 견조한 실적과 연간 이익 성장 전망을 바탕으로 투자의견 '매수' 및 목표주가 18,500원 유지

지속적인 보통주자본(CET1) 비율 상승으로 향후 적극적인 주주환원 정책 확대 기대

3분기 시장 예상을 뛰어넘는 호실적을 달성했으며, 충당금 환입 등으로 자산 건전성에 대한 우려가 완화됨

적극적인 주주환원 정책과 낮은 밸류에이션 매력을 바탕으로 투자의견 '매수' 및 목표주가 17,000원 유지

3분기 시장 예상을 크게 웃도는 실적(어닝 서프라이즈)을 기록했으며, 연간 경상 이익 8,000억 원에 근접할 것으로 전망

실적 전망치와 주주환원 기대를 반영하여 투자의견 '매수'로 상향하고, 목표주가를 16,500원으로 상향 조정

일회성 이익과 건전성 개선으로 시장 예상을 크게 웃도는 3분기 실적 기록

안정적인 자본비율을 기반으로 향후 은행권 최고 수준의 주주환원 확대 전망

3Q25 예상치를 크게 웃도는 실적을 달성했으며, 2025년 연간 최대 실적 경신이 기대됨

낮은 주가순자산비율(PBR)과 2027년까지 50% 이상을 목표로 하는 주주환원 확대 정책이 긍정적

3분기 순이익이 시장 예상치를 20% 크게 웃도는 어닝 서프라이즈 기록

자산 건전성 개선과 매력적인 밸류에이션을 근거로 투자의견 '매수' 및 목표주가 17,500원 유지

3Q25 실적은 대규모 충당금 환입과 부실채권(NPL) 매각 이익에 힘입어 시장 기대치를 크게 상회

경쟁사와의 격차를 줄이는 40% 수준의 주주환원율은 긍정적이나, 2027년 목표 달성을 위한 더 적극적인 정책 필요

3분기 순이익 2,942억 원으로 시장 예상치를 20% 상회하는 실적을 기록했으며, 대출채권 매각이익 증가가 주요 원인

투자의견 'BUY'와 목표주가 18,000원을 유지하고, 2027년까지 총주주환원율 50% 달성을 목표로 제시

일회성 이익과 비은행 부문 실적 개선에 힘입어 2025년 역대 최대 순이익 달성 전망

적극적인 자사주 매입 및 소각 등 주주환원 정책을 강화하며 저평가 매력 부각

3분기 순이익 2,942억 원으로 시장 예상을 상회하며 향상된 이익 창출 능력을 유지

주주환원 확대 추세가 지속될 전망이며, 현재 주가는 저평가 상태로 판단