투자의견 '매수'와 목표주가 19,000원으로 상향, 적극적인 주주환원 정책과 자산건전성 우려 완화가 긍정적

2분기부터 대손비용 감소로 실적 안정화가 기대되며, 안정적 자본비율을 바탕으로 주주환원 확대 지속 전망

실적 정상화와 주주환원 정책 강화 기대로 투자의견 '매수' 유지, 목표주가는 18,500원으로 상향 조정

2분기 순이익은 1분기 부진에서 벗어나 회복세를 보이고, 2025년 주주환원율은 38%까지 상승할 전망

2분기 순이익은 시장 기대치에 부합하며 안정세를 찾을 전망이나, 대출 성장 둔화로 전반적인 이익 증가는 제한적

자사주 매입 완료 및 추가 매입 기대로 2025년 주주환원율은 36.7%까지 상승 가능

2분기 순이익은 일회성 이익 반영으로 시장 기대치를 크게 웃돌 전망이나, 건전성 지표 악화 부담은 지속

적극적인 주주환원 정책은 긍정적이며, 하반기 건전성 우려가 해소될 경우 기업가치(밸류에이션) 정상화 기대

2025년 역대 최대 실적과 대규모 주주환원 정책에 힘입어 저평가 해소 기대

2분기부터 실적 개선이 본격화될 전망으로, 투자의견 '매수' 및 목표주가 15,000원 유지

2분기 순이익은 자산 매각 이익에 힘입어 시장 전망치를 12% 상회할 전망이며, 목표주가는 15,500원으로 상향 조정

안정적인 대손 관리와 하반기 400억 원 규모의 추가 자사주 매입/소각 등 강화된 주주환원 정책이 기대됨